A52- Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT / LAB-LAT / LAB-FT)

IARD et Assurance Vie

Formation présentielle

Accessible

Durée : 7 heures

Taux de satisfaction :

9,4/10

(7 avis)

Durée :7 heures

€ Net de TVA

S'inscrire

Durée :7 heures

€ Net de TVA

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Durée :7 heures

€ Net de TVA

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Formation créée le 16/12/2023. Dernière mise à jour le 10/04/2025.

Version du programme : 1

Programme de la formation

Cette formation illustrée par des exemples concrets en assurance vie et en assurance IARD a pour objectif de reprendre les bases de la lutte anti-blanchiment et lutte anti-terrorisme pour comprendre leurs enjeux et permettre d'adopter les bons réflexes face à ce type de situations. Elle intègre les obligations dans ce domaine émanant des directives successives en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme et vous permet de remplir votre obligation réglementaire de formation en LCB-FT.

Objectifs de la formation

Comprendre la définition du blanchiment d'argent et les infractions répertoriées.
Etre formé aux principes de la Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Etre capable de comprendre la responsabilité pénale des professionnels en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Etre capable de consulter et comprendre son protocole d'évaluation des risques, et le cas échéant le mettre à jour.
Avoir les bons réflexes pour prévenir et agir contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Profil des bénéficiaires

Courtiers.
Agents.
Collaborateurs de courtiers.
Collaborateurs d'agents.
Souscripteurs d'assurance.
Managers d'assurance.
Gestionnaires production.
Gestionnaires sinistres.
Inspecteurs.
Responsables conformité.
Collaborateurs en conformité.
Conseillers bancaires.

Fondamentaux de l'assurance.

Contenu de la formation

Introduction.
- Définitions.
- Contexte historique.
- Le mécanisme de base.
Comprendre la législation en matière de LCB-FT.
- Les risques encourus par les professionnels.
- Les classifications des risques LCB-FT
- Le protocole d'évaluation des risques et la cartographie des risques
- La vigilance des professionnels, fonction du type de risque encouru.
- Les listes du GAFI (Groupe d'action financière sur le blanchiment).
- La notion de gel des avoirs.
- La notion de Personnes Politiquement Exposées.
- La notion de bénéficiaires effectifs.
- La réglementation FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) et CRS ( Common Reporting Standard)
- La procédure interne écrite LCB-FT et le contrôle interne.
- Les acteurs de la LCB-FT
- L'obligation de formation
Les spécificités de la LCB-FT en Banque, finance et Assurance de personnes.
- Présentation générale de ces spécificités.
- Illustrations pratiques.
Les spécificités de la LCB-FT en Assurance IARD (Dommages et Responsabilités).
- Présentation générale de ces spécificités.
- Illustrations pratiques.
Les réflexes à adopter en LCB-FT
- La confidentialité
- L'impact du RGPD et de la CNIL sur la manipulation des données personnelles pour la consultation de ces registres.
- L'évaluation du risque
- Le Registre national des gels et autres registres internationaux.
- Le Registre des Bénéficiaires effectifs.
- Les vérifications en matière de production et de gestion.
- Les vérification en matière de gestion de sinistres.
- La déclaration de soupçon
- Le circuit de la déclaration de soupçon
- Le dispositif de déclaration dématérialisée Ermès.
- La Responsabilité de l'Assureur / Banquier / Intermédiaire qui déclare un soupçon.
Evaluations
- Evaluation pédagogique
- Evaluation satisfaction
Conclusion

Équipe pédagogique

Ce module de formation est animé par des intervenants issus du monde de l'assurance (en activité ou ayant été en activité dans ce domaine), ayant une pratique de la conformité. Nos critères de sélection sont basés sur leurs compétences pédagogiques et sur leurs expertise professionnelle.

Suivi de l'exécution et évaluation des résultats

Les apprenants seront soumis à un test de type QCU/QCM de fin de formation permettant de confirmer les acquis.

Ressources techniques et pédagogiques

Un livret de l'apprenant sera transmis à chaque participant, sur lequel la prise de notes est également possible.
Précision RSE: Les supports papier sont édités sur papier certifié FSC (Forest Stewardship Council) présentant une note éco-responsable de 3 feuilles sur 3.

Qualité et satisfaction

En attente de résultats

Taux de satisfaction des apprenants

9,4/10

(7 avis)

Modalités de certification

A l'issue de la formation, les acquis validés par QCU/QCM permettront à l'apprenant de progresser en matière de LCB-FT et de gagner en efficacité et en conformité.

Délivrance d'une attestation de formation mentionnant si celle-ci a été validée.

Cette formation peut être suivie de formations lutte contre la fraude et lutte anti-corruption.

Capacité d'accueil

Entre 0 et 25 apprenants

Délai d'accès

4 semaines

Accessibilité

Formation inclusive, susceptible d’être adaptée au besoin. Cette formation est accessible et adaptable. Des moyens de compensation peuvent être mis en œuvre au besoin en fonction du lieu de formation retenu. Le cas échéant, nous vous invitons à vous rapprocher de notre référente handicap à l'adresse contact@marechalrf.com L’accès à nos formations peut été initié, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié. Pour chaque demande de formation, notre service réalise dans la mesure du possible un entretien téléphonique afin d’établir une formation personnalisée qui prend en compte les attentes, les préférences et les contraintes du prospect. Lors de cet entretien, les modalités de déroulement et de sanction de la formation, le ou les objectifs, les connaissances et les compétences acquises, les sources de financement, etc…, sont précisés. • Une proposition commerciale (hors subrogation OPCO) est transmise avec un programme adapté. • A réception du devis signé l’organisation logistique, technique, pédagogique et financière est établie lors des divers échanges avec notre service formation et le commanditaire. Méthode mobilisée : La méthode active ou de découverte C’est à partir de l’action qu’un stagiaire va engager une réflexion sur un sujet donné. L’apprenant est motivé parce que cela lui procure une certaine satisfaction, il est impliqué dans un effort d’apprentissage collaboratif ou coopératif. En s'engageant dans un processus d’action-expérience, il peut ainsi tester en temps réel ce qu’il entreprend et valider ou invalider lui mêmes ses hypothèses, ou en les débattant avec d’autres apprenants. Au cours d’une formation utilisant la méthode active, différents moyens existent afin de permettre l’acquisition de connaissances par exemple l'appel à des cas et illustrations concrets, schémas, l’étude de cas, des simulations, des jeux de rôles ou encore des projets de groupe. Le formateur transmet des connaissances mais est également un guide ou un médiateur pour permettre au stagiaire d'évoluer. Cette méthode favorise le travail collaboratif. Modalités d'accès : Renseignements et inscriptions auprès de Mme Anne MARECHAL DEMARS - Tel. 06 85 07 73 01 - Mail: contact@marechalrf.com La préinscription en ligne, est possible depuis notre catalogue en ligne https://marechalrf.catalogueformpro.com/ en cliquant sur le programme souhaité, puis en cliquant sur le bouton "Se préinscrire" afin de renseigner le formulaire de préincription puis en cliquant sur "envoyer". Les préinscrits seront recontactés par les services de MARECHAL Recrutement & Formation pour envisager la finalisation de l'inscription. Délai d'accès :