AP410211- Bien souscrire la Prévoyance
Formation créée le 24/02/2024. Dernière mise à jour le 03/12/2024.
Version du programme : 1
Programme de la formation
Cette formation permet de découvrir et/ou se mettre à jour sur les modalités de souscription en matière de prévoyance. Elle a pour objet de comprendre l'articulation entre les régimes obligatoires et les garanties de prévoyance des différents contrats du marché. Les éléments nécessaires à la tarification sont détaillés afin de mieux maîtriser le calcul de la cotisation. Ce module aborde également les différentes prestations en espèce existantes afin de déterminer les contrats, formules de garanties et options à prévoir en fonction de la demande de l'assuré. Il offre l'opportunité de rebalayer les différents documents remis dans les phases pré-contractuelle et contractuelle et est l'occasion de s'intéresser aux dernières réformes en matière de prévoyance.
Objectifs de la formation
- Comprendre l'articulation entre régime obligatoire et la prévoyance.
- Connaître les éléments à réclamer au prospect ou client pour bien tarifer.
- Maîtriser les différents critères de tarification de la prévoyance.
- Être capable de proposer les contrats, formules de garanties et options de prévoyance adaptées à son prospect ou client.
- Savoir remettre les documents nécessaires au client une fois la tarification établie.
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Souscripteurs en assurance
- Commerciaux en assurance
- Courtiers
- Agents
- Mandataires d'Assurance
- Mandataires d'Intermédiaires en assurance
- Collaborateurs de cabinet de courtage
- Collaborateurs d'agence
- Assistants technico-commerciaux
- Employés de banque
Prérequis
- Aucun
Contenu de la formation
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Introduction : Le Contexte juridique et historique de la Prévoyance.
- Le Contexte juridique de la Prévoyance.
- Le Contexte historique de la Protection sociale en France.
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L'intervention du régime obligatoire en matière de Prévoyance.
- Les fondamentaux des différents régimes obligatoires.
- Le vocabulaire et les notions afférents à la branche santé et aux prestations en espèces.
- L'adhésion au régime obligatoire.
- La question de la fraude.
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Les différents évènements, l'intervention du régime obligatoire et les garanties et options afférentes en matière de prévoyance.
- L'Arrêt de travail : l'Incapacité Temporaire (Totale / partielle)
- L'Arrêt de travail : La maternité
- L'Arrêt de travail : l'Invalidité
- L'Arrêt de travail : l'Incapacité Permanente (Totale / partielle)
- La Dépendance
- La Perte Totale et Irréversible d'Autonomie
- Le Décès.
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Les options
- Décès consécutif à un accident
- Le prédécès du conjoint.
- Le décès simultané ou postérieur du conjoint / Double-effet.
- La rente de conjoint (viagère ou temporaire).
- La rente d'orphelin.
- La rente éducation.
- Les frais supplémentaires d'exploitation.
- La perte d'emploi.
- L'extension de la Poursuite d'Activité (EPA).
- Le rachat des exclusions dorsales et psychiques.
- Le rachat d'exclusions relatives à la pratique d'activités sportives et/ou professionnelles (travail en hauteur, déplacements en hélicoptère...).
- L'allocation obsèques.
- Prise en charge de la cotisation en cas de sinistre.
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Les caractéristiques des garanties à maîtriser
- La territorialité des garanties (et le cas échéant de l'assistance).
- Garanties dans le cadre Privé / Professionnel / Toutes causes
- Délai d'attente / Carences et franchises.
- Période de garantie (temporaire / viagère).
- Période de cotisation (temporaire / viagère).
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Les caractéristiques des contrats à maîtriser
- Contrats individuels / collectifs.
- Accident seul / Toutes causes
- Contrats vie privée exclusivement / pro exclusivement / toutes causes.
- Contrats Madelin / Non Madelin
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Les différents types de contrats et les éléments nécessaires à la tarification de chacun.
- Prévoyance toute cause.
- Individuelle Accident.
- Garantie des Accidents de la vie.
- Assurance Emprunteur.
- Contrats Dépendance.
- Contrats Obsèques.
- Contrat Homme-clé.
- Garantie Chômage des dirigeants.
- Contrats Mixtes.
- Frais Généraux.
- Garantie Maladies Redoutées.
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Les documents nécessaires à l'adhésion
- Les documents pré-contractuels.
- Les documents relatifs au contrat établi.
- Détail de la carte d'assurance complémentaire (tiers-payant).
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Les bases de la fiscalité de la prévoyance
- Fiscalité sur les indemnités journalières (Madelin et non Madelin)
- Fiscalité des rentes (à titre gratuit et à titre onéreux)
- Fiscalité de l'assurance en cas de décès (versement d'un capital)
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Evaluation
- Evaluation pédagogique.
- Evaluation satisfaction.
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Conclusion
Équipe pédagogique
Ce module de formation est animé par des intervenants issus du monde de l'assurance (en activité ou ayant été en activité dans ce domaine), ayant une pratique de l'assurance de personnes et prévoyance. Nos critères de sélection sont basés sur leurs compétences pédagogiques et sur leurs expertise professionnelle.
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Les stagiaires participeront à un questionnaire (de type QCU / QCM) à la fin du stage.
Ressources techniques et pédagogiques
- Un livret de l'apprenant reprenant le support projeté et permettant la prise de notes sera remis à chaque apprenant.
- Précision RSE: Les supports papier sont édités sur papier certifié FSC (Forest Stewardship Council) présentant une note éco-responsable de 3 feuilles sur 3.
Qualité et satisfaction
En attente de résultats.
Capacité d'accueil
Entre 0 et 25 apprenants
Délai d'accès
4 semaines
Accessibilité
Formation inclusive, susceptible d’être adaptée au besoin.
L’accès à nos formations peut été initié, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié. Pour chaque demande de formation, notre service réalise dans la mesure du possible un entretien téléphonique afin d’établir une formation personnalisée qui prend en compte les attentes, les préférences et les contraintes du prospect. Lors de cet entretien, les modalités de déroulement et de sanction de la formation, le ou les objectifs, les connaissances et les compétences acquises, les sources de financement, etc…, sont précisés.
• Une proposition commerciale (hors subrogation OPCO) est transmise, un programme adapté ainsi qu’une fiche client, qui permet de faciliter les échanges administratifs.
• A réception du devis signé l’organisation logistique, technique, pédagogique et financière est établie lors des divers échanges avec notre service formation et le commanditaire.
Le délai d’accès aux formations, tient compte de ces différentes formalités afin d’être accessible dans un temps minimum d’un mois avant le début de l’action.
Méthode mobilisée : La méthode active ou de découverte
C’est à partir de l’action qu’un stagiaire va engager une réflexion sur un sujet donné.
L’apprenant est motivé parce que cela lui procure une certaine satisfaction, il est impliqué dans un effort d’apprentissage collaboratif ou coopératif. En s'engageant dans un processus d’action-expérience, il peut ainsi tester en temps réel ce qu’il entreprend et valider ou invalider lui mêmes ses hypothèses, ou en les débattant avec d’autres apprenants.
Au cours d’une formation utilisant la méthode active, différents moyens existent afin de permettre l’acquisition de connaissances par exemple l'appel à des cas et illustrations concrets, schémas, l’étude de cas, des simulations, des jeux de rôles ou encore des projets de groupe. Le formateur transmet des connaissances mais est également un guide ou un médiateur pour permettre au stagiaire d'évoluer. Cette méthode favorise le travail collaboratif.
Modalités d'accès : Renseignements et inscriptions auprès de Mme Anne MARECHAL DEMARS - Tel. 06 85 07 73 01 - Mail: contact@marechalrf.com
La préinscription en ligne, est possible depuis notre catalogue en ligne https://marechalrf.catalogueformpro.com/ en cliquant sur le programme souhaité, puis en cliquant sur le bouton "Se préinscrire" afin de renseigner le formulaire de préincription puis en cliquant sur "envoyer". Les préinscrits seront recontactés par les services de MARECHAL Recrutement & Formation pour envisager la finalisation de l'inscription.