AP41611- Bien souscrire l'Assurance Vie
Formation créée le 26/02/2024. Dernière mise à jour le 29/11/2024.
Version du programme : 1
Programme de la formation
Cette formation permet de découvrir et/ou se mettre à jour sur les modalités de souscription en matière d'assurance vie. Elle a pour objet de comprendre les bases de l'assurance vie et de son environnement économique, financier, juridique, fiscal et social. Les éléments nécessaires à la vente et au conseil en matière de placements sont détaillés afin de mieux maîtriser la commercialisation de l'assurance vie et les différentes options possibles pour l'assuré. Ce module offre l'opportunité de rebalayer les différents documents remis dans les phases pré-contractuelle et contractuelle et est l'occasion de s'intéresser aux dernières réformes en matière d'assurance vie et de fiscalité.
Objectifs de la formation
- Maîtriser l'environnement économique, juridique, financier et fiscal de l'assurance vie.
- Connaître les éléments à réclamer au prospect ou client.
- Etre capable d'analyser les besoins pour déterminer la solution la meilleure pour l'assuré.
- Savoir proposer les contrats, supports et options adaptées à son prospect ou client.
- Savoir remettre les documents nécessaires au client.
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Souscripteurs en assurance
- Commerciaux en assurance
- Courtiers
- Agents
- Mandataires d'Assurance
- Mandataires d'Intermédiaires en assurance
- Collaborateurs de cabinet de courtage
- Collaborateurs d'agence
- Assistants technico-commerciaux
- Employés de banque
Prérequis
- Aucun
Contenu de la formation
-
Le contexte de l'assurance vie.
- Le contexte économique et financier de l'assurance vie.
- Le contexte juridique et fiscal de l'assurance vie.
- Le contexte social de l'assurance vie.
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Le mécanisme de l'assurance vie.
- Principe et différences entre assurance vie et assurance décès.
- Le vocabulaire de l'assurance vie et la notion de support.
- Les différents types de supports possibles.
-
La commercialisation de l'assurance vie.
- L'analyse du profil et des besoins du prospect / client.
- La solution proposée.
- Les caractéristiques des contrats et options proposées.
-
Les documents nécessaires à l'adhésion.
- Documents pré-contractuels.
- Documents contractuels.
-
Les bases de la fiscalité en matière d'assurance vie.
- La fiscalité en cas de vie.
- La fiscalité en cas de décès.
- La fiscalité des rentes.
-
Evaluation
- Evaluation pédagogique.
- Evaluation satisfaction.
-
Conclusion.
Équipe pédagogique
Ce module de formation est animé par des intervenants issus du monde de l'assurance (en activité ou ayant été en activité dans ce domaine), ayant une pratique de l'assurance vie. Nos critères de sélection sont basés sur leurs compétences pédagogiques et sur leurs expertise professionnelle.
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Les apprenants seront soumis à un QCM de fin de formation permettant de confirmer les acquis.
Ressources techniques et pédagogiques
- Un livret de l'apprenant sera transmis à chaque participant, sur lequel la prise de notes est également possible.
Qualité et satisfaction
En attente de résultats.
Accessibilité
Formation inclusive, susceptible d’être adaptée au besoin.
L’accès à nos formations peut été initié, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié. Pour chaque demande de formation, notre service réalise dans la mesure du possible un entretien téléphonique afin d’établir une formation personnalisée qui prend en compte les attentes, les préférences et les contraintes du prospect. Lors de cet entretien, les modalités de déroulement et de sanction de la formation, le ou les objectifs, les connaissances et les compétences acquises, les sources de financement, etc…, sont précisés.
• Une proposition commerciale (hors subrogation OPCO) est transmise, un programme adapté ainsi qu’une fiche client, qui permet de faciliter les échanges administratifs.
• A réception du devis signé l’organisation logistique, technique, pédagogique et financière est établie lors des divers échanges avec notre service formation et le commanditaire.
Le délai d’accès aux formations, tient compte de ces différentes formalités afin d’être accessible dans un temps minimum d’un mois avant le début de l’action.
Méthode mobilisée : La méthode active ou de découverte
C’est à partir de l’action qu’un stagiaire va engager une réflexion sur un sujet donné.
L’apprenant est motivé parce que cela lui procure une certaine satisfaction, il est impliqué dans un effort d’apprentissage collaboratif ou coopératif. En s'engageant dans un processus d’action-expérience, il peut ainsi tester en temps réel ce qu’il entreprend et valider ou invalider lui mêmes ses hypothèses, ou en les débattant avec d’autres apprenants.
Au cours d’une formation utilisant la méthode active, différents moyens existent afin de permettre l’acquisition de connaissances par exemple l'appel à des cas et illustrations concrets, schémas, l’étude de cas, des simulations, des jeux de rôles ou encore des projets de groupe. Le formateur transmet des connaissances mais est également un guide ou un médiateur pour permettre au stagiaire d'évoluer. Cette méthode favorise le travail collaboratif.
Modalités d'accès : Renseignements et inscriptions auprès de Mme Anne MARECHAL DEMARS - Tel. 06 85 07 73 01 - Mail: contact@marechalrf.com
La préinscription en ligne, est possible depuis notre catalogue en ligne https://marechalrf.catalogueformpro.com/ en cliquant sur le programme souhaité, puis en cliquant sur le bouton "Se préinscrire" afin de renseigner le formulaire de préincription puis en cliquant sur "envoyer". Les préinscrits seront recontactés par les services de MARECHAL Recrutement & Formation pour envisager la finalisation de l'inscription.