B110- Les Fondamentaux de l'Epargne
Formation créée le 02/04/2024. Dernière mise à jour le 29/11/2024.
Version du programme : 1
Programme de la formation
Ce programme a pour objectif de (re)découvrir les différents modes d'épargne bancaire et financière et d'en comprendre les mécanismes.
Objectifs de la formation
- Savoir comprendre et expliquer l'intérêt d'épargner.
- Connaître la différence entre épargne bancaire et financière.
- Maîtriser les différents produits d'épargne existants.
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Collaborateurs d'agence bancaire - débutants ou souhaitant revoir les bases.
- Chargé d'accueil en banque - débutants ou souhaitant revoir les bases.
- Conseiller bancaire - débutants ou souhaitant revoir les bases.
Prérequis
- Aucun.
Contenu de la formation
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Introduction
- Définition de l'épargne.
- Le rôle de l'épargne dans l'environnement bancaire.
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Epargne bancaire et épargne financière.
- Définition et utilité de l'épargne bancaire.
- Définition et utilité de l'épargne financière.
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Comprendre les produits d'épargne bancaire.
- La différence entre les produits d'épargne bancaire réglementée et non réglementée et leur fiscalité.
- Détail des produits d'épargne bancaire réglementée.
- L'épargne logement.
- Le principe du compte à terme.
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Connaître les produits d'épargne financière.
- Définition du mécanisme de l'épargne financière et des marchés financiers.
- Les principaux indices.
- Les différents supports (monétaires, actions, obligations), la gestion collective (OPCVM, OPCI..) et les formes juridiques (SICAV, FCP...).
- Le Plan d'Epargne en Actions.
- Les contrats de Capitalisation.
- Les contrats d'Assurance Vie.
- Les bases de la fiscalité applicable en matière d'épargne financière.
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Evaluation.
- Evaluation pédagogique.
- Evaluation satisfaction.
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Conclusion
Équipe pédagogique
Nos formations sont animées par des intervenants salariés ou indépendants majoritairement en activité ou ayant été en activité dans le secteur de la banque. Nous sélectionnons nos intervenants en fonction de leur expertise professionnelle mais également de leurs compétences en matière pédagogique.
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Les stagiaires participeront à un questionnaire (de type QCU / QCM) à la fin du stage.
- Les stagiaires pourront nous contacter pour toute demande ultérieure relative à cette formation.
Ressources techniques et pédagogiques
- Un livret de l'apprenant reprenant le support projeté et permettant la prise de notes sera remis à chaque apprenant.
- Précision RSE: Les supports papier sont édités sur papier certifié FSC (Forest Stewardship Council) présentant une note éco-responsable de 3 feuilles sur 3.
Qualité et satisfaction
En attente de résultats.
Capacité d'accueil
Entre 0 et 25 apprenants
Délai d'accès
4 semaines
Accessibilité
Formation inclusive, susceptible d’être adaptée au besoin.
L’accès à nos formations peut été initié, soit par l’employeur, soit à l’initiative du salarié avec l’accord de ce dernier, soit à l’initiative propre du salarié. Pour chaque demande de formation, notre service réalise dans la mesure du possible un entretien téléphonique afin d’établir une formation personnalisée qui prend en compte les attentes, les préférences et les contraintes du prospect. Lors de cet entretien, les modalités de déroulement et de sanction de la formation, le ou les objectifs, les connaissances et les compétences acquises, les sources de financement, etc…, sont précisés.
• Une proposition commerciale (hors subrogation OPCO) est transmise, un programme adapté ainsi qu’une fiche client, qui permet de faciliter les échanges administratifs.
• A réception du devis signé l’organisation logistique, technique, pédagogique et financière est établie lors des divers échanges avec notre service formation et le commanditaire.
Le délai d’accès aux formations, tient compte de ces différentes formalités afin d’être accessible dans un temps minimum d’un mois avant le début de l’action.
Méthode mobilisée : La méthode active ou de découverte
C’est à partir de l’action qu’un stagiaire va engager une réflexion sur un sujet donné.
L’apprenant est motivé parce que cela lui procure une certaine satisfaction, il est impliqué dans un effort d’apprentissage collaboratif ou coopératif. En s'engageant dans un processus d’action-expérience, il peut ainsi tester en temps réel ce qu’il entreprend et valider ou invalider lui mêmes ses hypothèses, ou en les débattant avec d’autres apprenants.
Au cours d’une formation utilisant la méthode active, différents moyens existent afin de permettre l’acquisition de connaissances par exemple l'appel à des cas et illustrations concrets, schémas, l’étude de cas, des simulations, des jeux de rôles ou encore des projets de groupe. Le formateur transmet des connaissances mais est également un guide ou un médiateur pour permettre au stagiaire d'évoluer. Cette méthode favorise le travail collaboratif.
Modalités d'accès : Renseignements et inscriptions auprès de Mme Anne MARECHAL DEMARS - Tel. 06 85 07 73 01 - Mail: contact@marechalrf.com
La préinscription en ligne, est possible depuis notre catalogue en ligne https://marechalrf.catalogueformpro.com/ en cliquant sur le programme souhaité, puis en cliquant sur le bouton "Se préinscrire" afin de renseigner le formulaire de préincription puis en cliquant sur "envoyer". Les préinscrits seront recontactés par les services de MARECHAL Recrutement & Formation pour envisager la finalisation de l'inscription.